اتوماسیون شناخت و بررسی مشتری

KYC (KNOW YOUR CUSTOMER)  مزیت بزرگی که هر مدیری در اتوماسیون بانکی باید درباره آن بداند!

چقدر مشتریان خود را میشناسید؟ این یک سوال چند میلیاردی است و همه چیز با فرآیند KYC (مشتری خود را بشناسید) شروع می شود.

پیاده سازی مناسب یک فرآیند KYC میتواند به محافظت از بانک شما در برابر جرایم مالی از جمله کلاه برداری، سرقت هویت مشتریان و پولشویی کمک کند بعلاوه با این کار شما در وقت کارمندان و مشتری هایتان صرفه جویی بزرگی کرده اید؛ اما اگر همه آن را به صورت دستی انجام دهید مدیریت انجام آن فرایندها به شدت زمان بر و بدون اغراق انجام آنها چندصد برابر طولانی تر خواهد شد.

اتوماسیون KYC می تواند در جهت منافع مشتریان و کارمندان، نحوه انجام کل کارهای شما را مدرن و کاملا متحول کند.

در ادامه به بررسی برخی ویژگی های پیاده سازی اتوماسیون KYC در شعب بانکهای مختلف میپردازیم:

1.کاهش هزینه ها

طبق آمارهای ارئه شده توسط Celent، بانکها 37.1 میلیارد دلار در سطح جهان برای اطمینان از رعایت اصول KYC و اتوماسیون بانکی هزینه کرده اند. بخش بزرگی از هزینه های مالی در فرایند ثبت و شناخت مشتری صرف «بررسی‌های دوره‌ای» میشود که شامل گروه‌هایی از بازرسان است که اسناد را بررسی می‌کنند و داده‌ها را به صورت دستی در سیستم‌ها وارد می‌کنند.

KYC خودکار کاری را که ساعت‌ها طول می‌کشد به ثانیه تبدیل می‌کند و شما را از زیر بار یک فرآیند طولانی و پرهزینه رها می‌کند.

2.افزایش کارایی

اگر تیم‌های بازرسی شما باید هر بار که مشتری جدیدی را ثبت می‌کنید، داده‌ها را جمع‌آوری، وارد سیستم و تأیید کنند می‌دانید که این کار چقدر زمان‌بر است. اتوماسیون KYC با مراقبت از کل فرآیند آن زمان را به شما باز می گرداند.

اما بخش قابل توجه آن این است که می تواند مشتریان شما را فوراً تأیید کند نه اینکه آنها را مجبور کند روزها و حتی هفته ها با کارمندان شما ارتباط مستقیم برقرار کنند. این افزایش بهره وری می تواند در مورد جذب مشتریان شما و کاهش نرخ زمان ثبت نام مشتریان بسیار ارزشمند باشد.

3.به صفر رسیدن خطا نسبت به فرایند دستی

هنگامی که فرآیند KYC به صورت دستی مدیریت می شود، اشتباهات اجتناب ناپذیر هستند. این اشتباهات نه تنها سرعت را کاهش می دهد، بلکه می تواند از نظر امنیتی مخاطره آمیز باشد زیرا منجر به اقدامات متقلبانه میشود یا حتی اعتماد مشتری به بانک شما را کمرنگ میکند. اتوماسیون KYC می تواند به طور سیستماتیک خطاها را جستجو کند و به سرعت آنها را قبل از ایجاد مشکل برطرف کند.

4. افزایش امنیت

از آنجایی که اخیرا مشتریان به طور جالبی از تعاملات دیجیتال درون شعبه حمایت می‌کنند، فرایندها به سیستم های اتوماسیون وارد میشوند و این کار دست افراد سودجو برای استفاده از اطلاعات بانک هارا باز تر میکند اما اصلا جای نگرانی نیست. با سیستم های امنیتی تعبیه شده در فرآیندهای KYC شما می توانید اطمینان حاصل کنید که اقدامات امنیتی قوی به طور مداوم اعمال می شود.

علاوه بر قابلیت نفوذناپذیری بسیار بالای نرم افزار بیزاجی که طی سالیان در بانک های مختلف دنیا تست و پیاده سازی شده این نرم افزار در ترکیب با هوش مصنوعی می‌تواند به شما کمک کند تا صحت اسناد ارائه شده توسط مشتری را با دقت بیشتری بررسی کنید و خطرات امنیتی را در نقاط مختلفی بررسی کرده و در کل قدرت نفوذ ناپذیری خود در مقابل سرقت اطلاعات یا ورود به سیستم را بالا ببرید.

5. بهبود تجربه کارمند و مشتری

برای کارمندان شما، فرآیند KYC به صورت دستی می تواند یک کار کسل کننده و تکراری باشد که بر رضایت شغلی و انرژی آنها تأثیر منفی می گذارد. برای مشتریان شما، این می تواند یک تجربه کند و خسته کننده باشد که آنها را متقاعد می کند تا سرمایه خود را به بانک دیگری ببرند.

اتوماسیون KYC به شما کمک می‌کند همزمان با هر دو چالش مقابله کنید. ایجاد یک محیط کاری لذت‌بخش‌تر برای نیروهای شما به همراه یک تجربه آسان‌تر از ورود به سیستم مشتریان امکانی است که بکارگیری این فرایند به شما ارائه میدهد.

به صورت خلاصه Bizagi Automation می تواند از بهبود چشمگیر کارایی، خدمات به مشتری و هزینه های عملیاتی تا محافظت در برابر کلاهبرداری های مالی یا سرقت اطلاعات را برای بانک شما به ارمغان بیاورد.